{"id":3138,"date":"2023-11-20T13:35:08","date_gmt":"2023-11-20T13:35:08","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iuf.li\/?p=3138"},"modified":"2024-08-06T12:33:30","modified_gmt":"2024-08-06T12:33:30","slug":"die-bedeutung-von-vermogensstrukturen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iuf.li\/de\/publikationen\/die-bedeutung-von-vermogensstrukturen\/","title":{"rendered":"Die Bedeutung von Verm\u00f6gensstrukturen"},"content":{"rendered":"\n

Im Interview mit Silvia Abderhalden vom exclusiv Magazin<\/a> spricht I.D. Gisela Bergmann, Prinzessin von und zu Liechtenstein<\/a>, \u00fcber Entwicklungen im Verm\u00f6gensbereich und zieht dabei den Bezug zum liechtensteinischen Treuhandwesen und dem langfristigen Verm\u00f6genserhalt.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Silvia Abderhalden: <\/em>Wie wichtig ist es f\u00fcr Anleger und Unternehmer heute, Strategien zum Verm\u00f6genserhalt zu entwickeln, insbesondere vor dem Hintergrund wirtschaftlicher Unsicherheit und Volatilit\u00e4t?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

I.D. Prinzessin Gisela:<\/em><\/strong> Der Bedarf an Verm\u00f6genserhalt ist ein grundlegendes Anliegen, das sich insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit und erh\u00f6hter Volatilit\u00e4t verst\u00e4rkt. Verm\u00f6genserhalt steht komplement\u00e4r zur reinen Verm\u00f6gensverwaltung und setzt einen Schritt vorher an. Er beinhaltet
beispielsweise die Strukturierung von Verm\u00f6gen, dessen langfristige Sicherung vor externen und innerfamili\u00e4ren Risiken, die langfristige Zweckdefinition f\u00fcr ein Verm\u00f6gen und die vorausschauende Weitergabe an zuk\u00fcnftige Familiengenerationen.<\/p>\n\n\n\n

Die Welt ist gepr\u00e4gt von geopolitischen Spannungen, wirtschaftlichen Unsicherheiten und gesellschaftlichen Belastungen. Strategien zum Verm\u00f6genserhalt bilden ein Instrument, um mit den daraus resultierenden Unw\u00e4gbarkeiten umgehen zu k\u00f6nnen. Bei der Gestaltung von Verm\u00f6genserhaltungsstrategien spielt das langfristige Denken, oft in mehreren Generationen, eine entscheidende Rolle.<\/p>\n\n\n\n

Welche Rolle spielen verschiedene Verm\u00f6gensklassen (z. B. Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe usw.) beim Aufbau einer diversifizierten Verm\u00f6gensstruktur zur Risikominimierung?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Beim langfristigen Verm\u00f6genserhalt, der meist mehrere Generationen ber\u00fccksichtigt, sollten Anleger sich nicht nur auf bestimmte Verm\u00f6gensklassen und Risiken fokussieren. Die langfristigen Chancen sind mindestens so relevant. Bei der Gestaltung einer diversifizierten Verm\u00f6gensstruktur spielen verschiedene Verm\u00f6gensklassen eine entscheidende Rolle. Alternative Verm\u00f6gensklassen wie etwa Grundst\u00fccke, L\u00e4ndereien und Immobilien aber auch Kunst oder Rohstoffe wie Gold bieten gute langfristige Perspektiven. Die Qualit\u00e4t ist von entscheidender Bedeutung.<\/p>\n\n\n\n

Zus\u00e4tzlich zu finanziellen Aspekten gilt es aber auch, immaterielle Werte wie etwa die Erziehung der n\u00e4chsten Generation oder die Weitergabe von Familienwerten zu ber\u00fccksichtigen. Dieser Fokus spielt bei langfristigen Verm\u00f6genserhaltungsstrategien eine grosse Rolle. Immaterielle Werte k\u00f6nnen langfristig dazu beitragen, die finanzielle Sicherheit und den Erfolg einer Familie zu gew\u00e4hrleisten. Und es gilt, auch interne Risiken mit einzubeziehen. Interne Risiken k\u00f6nnen beispielsweise durch Scheidung, famili\u00e4re Streitigkeiten, Unt\u00e4tigkeit oder Verschwendungssucht entstehen.<\/p>\n\n\n\n

Wie hat sich die Bedeutung von Verm\u00f6gensstrukturen im Laufe der Zeit ver\u00e4ndert, und welche Herausforderungen und Chancen ergeben sich f\u00fcr Anleger in der heutigen dynamischen Wirtschaftswelt?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Unser Unternehmen steht seit 75 Jahren im Dienst von Familien und Unternehmern. Das Grundbed\u00fcrfnis, Verm\u00f6gen sch\u00fctzen und erhalten zu wollen, hat sich nicht ver\u00e4ndert. Jedoch hat sich in den letzten 75 Jahren die Art und Weise erheblich ver\u00e4ndert, wie Verm\u00f6gensstrukturen gestaltet und verwaltet werden m\u00fcssen. Diese Ver\u00e4nderung ist nicht nur auf wirtschaftliche Entwicklungen zur\u00fcckzuf\u00fchren, sondern auch auf das Zusammenspiel mit der globalen Umwelt.<\/p>\n\n\n\n

Nach dem Zweiten Weltkrieg waren nationale Gesetze massgebend f\u00fcr eine Verm\u00f6gensstrukturierung und Verm\u00f6gensverwaltung. Heutzutage sind internationale Standards richtungsweisend und beschr\u00e4nken Eigentumsrechte. Die Wertsch\u00e4tzung der Privatsph\u00e4re nimmt ab und die Beweis- und Auskunftsnotwendigkeit gegen\u00fcber dem Staat zu. Solche Entwicklungen wirken sich auf die Verm\u00f6gensstrukturierung aus. Es ist daher von grosser Bedeutung, eine professionelle Verm\u00f6gensstrukturierung zu verfolgen, die die gegenw\u00e4rtigen Rahmenbedingungen ber\u00fccksichtigt und gleichzeitig die Flexibilit\u00e4t bewahrt, um zuk\u00fcnftigen Ver\u00e4nderungen entsprechen zu k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Eine Verm\u00f6gensstruktur sollte nie allein von aktuellen Trends oder Gegebenheiten geleitet werden, sondern sich \u00fcber Generationen hinweg anpassen k\u00f6nnen. Dann kann sie dem Anspruch des langfristigen
Verm\u00f6genserhalts gerecht werden. Wirtschaft und Industrie haben in den letzten 15 bis 20 Jahren erhebliche Ver\u00e4nderungen erlebt, Vorschriften und Regularien haben dabei eine wegweisende Rolle gespielt. Entsprechend m\u00fcssen auch Verm\u00f6gensstrukturen naturgem\u00e4ss den sich \u00e4ndernden Anforderungen und Vorschriften gerecht werden.<\/p>\n\n\n\n

Welche Relevanz spielen Technologie und Digitalisierung bei der Gestaltung von Verm\u00f6gensstrukturen und der Erhaltung von Verm\u00f6gen in der Zukunft?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Technologie und Digitalisierung spielen in der heutigen Verm\u00f6gensverwaltung eine entscheidende Rolle. Ein Beispiel hierf\u00fcr ist die Nutzung von Blockchain-Technologie zur Sicherung von Eigentumsrechten. In diesem Zusammenhang k\u00f6nnen digitale Tokens in liechtensteinische Verm\u00f6gensstrukturen eingebracht werden.<\/p>\n\n\n\n

Mit Blick auf die Verwaltung von Verm\u00f6gensstrukturen sind die Entwicklungen von Regtech-L\u00f6sungen (Regulatory Technology) von grosser Bedeutung. Regtech-L\u00f6sungen erm\u00f6glichen Finanzdienstleistern, regulatorische Anforderungen mithilfe digitaler Anwendungen automatisieren, effizienter und effektiver abwickeln und gezielter \u00fcberwachen zu k\u00f6nnen. Der daraus resultierende Nutzen f\u00fcr Finanzdienstleister
und im Endeffekt f\u00fcr die Kunden liegt darin, dass sie den gesetzlichen und regulatorischen Vorgaben wesentlich kosteneffizienter und ressourcenschonender nachkommen und Prozesse zum Beispiel im Gesellschaftswesen, der Kundenbuchhaltung und der Compliance optimieren k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Zus\u00e4tzlich zu solchen technologischen Fortschritten kann die Digitalisierung dazu f\u00fchren, dass Verm\u00f6gensstrukturen regulatorisch charakterisiert werden m\u00fcssen, um in ein vorgegebenes Schema zu passen, was nicht ideal ist. Denn Verm\u00f6gensstrukturen sind stets individuell auf die Bed\u00fcrfnisse einer Familie oder von Kunden zugeschnitten und k\u00f6nnen kaum in vorgefertigte Schemen gedr\u00fcckt werden.<\/p>\n\n\n\n

Bergen die neuen technologischen \u00abWerkzeuge\u00bb auch neue oder andere Gefahren?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

An sich stellen sie in der Regel keine Gefahr dar. Es h\u00e4ngt aber davon ab, wie sie verwendet und eingesetzt werden. Technologische Hilfsmittel k\u00f6nnen dazu beitragen, Prozesse zu vereinfachen und die Effizienz zu steigern. Sie sind jedoch gleichzeitig anf\u00e4llig f\u00fcr Missbrauch. Mit der zunehmenden Transparenz, die oft mit modernen Administrationssystemen einhergeht und beispielsweise regulatorische Verwaltungsaufgaben vereinfachen soll, besteht das Risiko, dass die Privatsph\u00e4re aufgeweicht wird. Daher ist es von grosser Bedeutung, dass jene, die mit diesen neuen Technologien arbeiten, wachsam sind und sie verantwortungsbewusst einsetzen. <\/p>\n\n\n\n

Neben all der Vorteile, die der technologische Fortschritt mit sich bringt, gilt es gerade in der Finanzdienstleistungsindustrie sicherzustellen, dass die legitime Privatsph\u00e4re und die Rechte von Kunden aufrechterhalten bleiben.<\/p>\n\n\n\n

Wie wichtig sind Nachhaltigkeitsaspekte (z. B. Umwelt, soziale Verantwortung, Governance) bei der Entwicklung von Verm\u00f6gensstrukturen, und wie k\u00f6nnen Investoren Nachhaltigkeitsziele in ihre Anlagestrategie integrieren?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Nachhaltigkeitsaspekte spielen in der Finanzindustrie eine zunehmend wichtige Rolle. In der Treuhandbranche und im Bereich Stiftungen und Trusts spielt der Nachhaltigkeitsgedanke seit jeher eine
zentrale Rolle. Das Ziel, \u00fcber treuh\u00e4nderische Verm\u00f6gensstrukturen Verm\u00f6gen \u00fcber mehrere Generationen hinweg zu erhalten und einem definierten Zweck entsprechend einzusetzen, f\u00fchrt zwangsl\u00e4ufig zu einer nachhaltigen Ausrichtung mit positiven gesellschaftlichen, wirtschaftlichen und sozialen Auswirkungen.<\/p>\n\n\n\n

Wir bei Industrie- und Finanzkontor bringen mit unserem Marken-Claim \u00abWealth Preservation Experts\u00bb <\/strong>diesen Ansatz auf den Punkt. Durch den Aufbau, die Umsetzung und Verwaltung von Verm\u00f6gensstrukturen \u00fcber Rechtstr\u00e4ger wie etwa Stiftungen, Trusts oder andere Gesellschaftsformen, schaffen wir die Grundlage daf\u00fcr, dass positive gesellschaftliche, \u00f6kologische und wirtschaftliche Effekte erzielt werden k\u00f6nnen. <\/p>\n\n\n\n

Die Integration von realistischen Nachhaltigkeitszielen in eine Anlagestrategie erm\u00f6glicht es, langfristig positive Auswirkungen auf die Gesellschaft, die Umwelt und die Wirtschaft zu erzielen, w\u00e4hrend gleichzeitig die Verm\u00f6genserhaltungsziele gewahrt bleiben.<\/p>\n\n\n\n

Welche Risiken k\u00f6nnten die Verm\u00f6gensstrukturen in der Zukunft bedrohen, und wie k\u00f6nnen Anleger bzw. Kunden sich davor sch\u00fctzen?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Bei Verm\u00f6gensstrukturen ist entscheidend, dass sie ausreichend flexibel gestaltet sind und sie an zuk\u00fcnftige Entwicklungen angepasst werden k\u00f6nnen. Diese Flexibilit\u00e4t ist der Schl\u00fcssel, um Verm\u00f6gensstrukturen vor Risiken zu sch\u00fctzen, die in der Zukunft auftreten und sich negativ auf eine Verm\u00f6gensstruktur auswirken k\u00f6nnten. Die Konstante besteht darin, dass der Wunsch nach Verm\u00f6genserhalt in einer Welt, die sich st\u00e4ndig ver\u00e4ndert, bestehen bleibt.<\/p>\n\n\n\n

Es ist auch wichtig, bei Anlegern und Kunden das Bewusstsein zu sch\u00e4rfen, ihre Verm\u00f6gensstrukturen so aufzusetzen, dass diese auf Ver\u00e4nderungen in der Wirtschaft, in den M\u00e4rkten und in der Gesetzgebung reagieren k\u00f6nnen. Dies kann die Wahl geeigneter Rechtstr\u00e4ger beeinflussen und setzt eine sorgf\u00e4ltige
Diversifikation von Verm\u00f6genswerten und eine regelm\u00e4ssige \u00dcberpr\u00fcfung der Struktur voraus. Eine langfristig ausgerichtete Verm\u00f6gensstruktur muss den aktuellen Bed\u00fcrfnissen und Zielen entsprechen und zuk\u00fcnftigen Entwicklungen gegen\u00fcber offen sein.<\/p>\n\n\n\n

Wodurch zeichnet sich der Finanzplatz Liechtenstein aus?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Der Finanzplatz Liechtenstein zeichnet sich durch seine hohe Stabilit\u00e4t aus. Einige der wichtigsten Faktoren, die diese Stabilit\u00e4t gew\u00e4hrleisten, sind zum einen die neutrale geopolitische Position Liechtensteins. Zum anderen muss Liechtenstein auch auf einen ausgeglichenen Staatshaushalt achten, was bedeutet, dass es keine Erwartung gibt, dass Eigentumsrechte zur Deckung von Schulden begrenzt werden. Im Weiteren erh\u00e4lt Liechtenstein seit vielen Jahren ein Triple-A-Rating zugesprochen, was die finanzielle Stabilit\u00e4t unterstreicht.<\/p>\n\n\n\n

Die Wirtschaft Liechtensteins ist gut diversifiziert. Industrie, Finanzdienstleistungen und der Dienstleistungssektor machen jeweils etwa ein Drittel der Wirtschaft aus. Dies tr\u00e4gt zur Stabilit\u00e4t bei, da Ver\u00e4nderungen in einem Sektor durch die St\u00e4rke der anderen Sektoren ausgeglichen werden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Liechtenstein ist Teil des Europ\u00e4ischen Wirtschaftsraums (EWR), was bedeutet, dass liechtensteinische Strukturen und Dienstleistungen innerhalb der EU anerkannt werden. Dies erleichtert den Handel und den Zugang zum europ\u00e4ischen Markt. Zugleich steht Liechtenstein in einer Zollunion mit der Schweiz und verwendet den Schweizer Franken als W\u00e4hrung, was die Stabilit\u00e4t des Handels f\u00f6rdert.<\/p>\n\n\n\n

Liechtenstein ist ein kleines agiles Land mit kurzen Wegen und kann sich entsprechend schnell an Ver\u00e4nderungen anpassen und auf Kundenbed\u00fcrfnisse eingehen. Insgesamt ist der Finanzplatz Liechtenstein ein attraktiver Standort f\u00fcr Investoren und Kunden, die Stabilit\u00e4t und langfristige Sicherheit suchen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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